В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Соответствующий закон уже вступил в силу.
Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, укажет причину и срок приостановки.
Какие переводы будут приостанавливать банки?
- счет получателя находится в реестре Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
- счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков;
- операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- получатель перевода является фигурантом уголовного дела;
- нетипичный характер перевода;
- нетипичная телефонная активность клиента.
Однако если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.
Подробнее о нововведениях рассказывает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Загрузка ...
