В декабре 2021 года в российском интернет-сегменте появилось около 50 сайтов, имитирующих несуществующие банки.
Аферисты под видом финансовой организации получают от граждан не только паспортные данные, но и платежные реквизиты, которые открывают им доступ к банковским счетам.
Многие граждане не рискуют обращаться в банк, названия которого никогда не слышали, однако по незнанию могут попасть в ловушку мошенников, использующих название реально существовавшего ранее банка.
Главной опасностью таких сайтов является передача злоумышленникам данных, достаточных для оформления кредита или микрозайма. Люди сами присылают сканы всех необходимых документов. Жертвы подобного мошенничества оставляют свои отзывы в интернете.
Перед заключением сделок онлайн следует проверить информацию о кредитной организации на сайте ЦБ и удостовериться, существует ли она на самом деле и не аннулирована ли ее лицензия.
В данной схеме мошенники делают ставку на жадность и граждан со слабой финансовой грамотностью. Не секрет, что большие, стабильные банки предлагают относительно небольшой процент по вкладам. Мошенники просто накидывают сверху еще пару процентов в своем предложении, и потенциальный клиент, обрадовавшийся дополнительной «прибыли», не проверив информацию, превращается в жертву мошенничества.
Передача личных данных мошенникам в лучшем случае грозит потерей сбережений, в худшем – оформлением нескольких кредитов.
Бороться с этим можно путем повышения финансовой грамотности граждан. Блокировка поддельных ресурсов также необходима, но сегодня она не дает ощутимых результатов, так как создавать сайты можно быстрее, чем их блокировать. С технической стороны, без создания сложных систем с подключением разных участников, с этой схемой можно бороться, только анализируя аномальные банковские транзакции на уровне банковских систем.
Источник: www.finance.rambler.ru